2. Warum eine breite Diversifikation jetzt wichtiger denn je ist

• Risikostreuung über Branchen hinweg
  Hohe Zölle treffen einzelne Branchen besonders hart, wie etwa die Luxusgüter-, Industrie- oder die Automobilbranche. Wer in verschiedene Anlageklassen investiert – sei es in Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe – kann Klumpenrisiken minimieren. Auch innerhalb der einzelnen Anlageklassen ist auf die Diversifikation zu achten.

   

• Geografische Diversifikation
  Unternehmen, die stark auf nordamerikanische Märkte fokussiert sind, sind im gegenwärtigen Umfeld höheren Risiken ausgesetzt. Durch eine globale Allokation, die auch Europa, Asien und Schwellenmärkte einbezieht, können regionale Schocks besser abgefedert werden. Dennoch scheint es verfrüht, die USA, die nach wie vor die grösste Volkswirtschaft und der grösste Absatzmarkt der Welt ist, abzuschreiben.

   

• Mix aus verschiedenen Anlageklassen sorgt für Stabilität
  In Zeiten volatiler Märkte können Gold, defensiv ausgerichtete Aktien (im Bereich der Konsumgüter und der Gesundheit) oder indirekte Immobilienanlagen eine wertvolle Stabilität bieten. Auch der Dividendenrendite kommt ein hoher Stellenwert zu. Schliesslich weist Gold einen defensiven Charakter auf und sollte in den Portfolios vertreten sein.

   

• Dynamische Reaktion auf Marktveränderungen
  Je nach Entwicklung können Anpassungen an der Anlagestrategie sinnvoll sein. Dennoch gilt es sorgfältig abzuwägen, ob an der bisherigen Strategie festgehalten oder ob diese adjustiert werden soll.

3. Unser Beitrag als Vermögensverwalterin - Mehrwert durch systematische Anlagen

A. Umfassende, klare Diversifikationsstrategie

Wir erstellen auf Ihre Bedürfnisse massgeschneiderte Portfolios, die auf verschiedenen Ebenen gut diversifiziert sind:

• Geografisch – über die Schweiz, Europa, Asien, die Schwellenländer und natürlich die USA hinweg. Für Schweizer Investoren gilt, dass die 20 grössten Schweizer Unternehmen insgesamt mehr als 90% ihres Umsatzes im Ausland erwirtschaften. Somit resultiert selbst im Falle einer Übergewichtung von Schweizer Aktien eine grosse geografische Diversifikation.

   

• Nach Branchen und Sektoren – eine Mischung aus defensiven Werten und Wachstumsaktien. Da der Schweizer Markt insgesamt defensiv ausgerichtet ist, ist es sinnvoll, selektiv einzelne Branchen, wachstumsstarke Länder oder Regionen oder ausländische Unternehmen in die Selektion einzuschliessen.

   

• Anlagekategorien – Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold und indirekte Immobilienanlagen.

So schützen wir Sie vor plötzlichen Schocks in bestimmten Anlagekategorien, Sektoren oder Regionen.

B. Laufende Überwachung

Wir beobachten die Entwicklungen in den folgenden Bereichen laufend:

• Wirtschafliche Entwicklungen und Unternehmensresultate

   

• Politische Entscheidungen wie Zollerhöhungen, Handelsabkommen oder Gerichtsurteile

   

• Reaktionen von Unternehmen, Produktionsentscheidungen und Anpassungen in den Lieferketten
  

   

• Die Marktstimmung und -schwankungen – um Chancen schnell zu nutzen und Risiken zu minimieren

C. Proaktive Kommunikation und beratende Begleitung

Wir halten Sie immer auf dem Laufenden:

• Regelmässige Updates über wichtige Entwicklungen anlässlich der Jahres- und Halbjahresgespräche.

   

• Strategieempfehlungen – klar, verständlich und auf Ihre gesamte Vermögenssituation und Ihre Ziele abgestimmt.

   

• Zeit für Sie – wir sind jederzeit für Sie da, um Fragen zu klären und Unsicherheiten auszuräumen.

D. Vertrauen durch Klarheit und Transparenz

Wir wissen, dass Anleger in schwierigen Zeiten besonders nach Sicherheit und Vertrauen suchen. Deshalb:

• Erläutern wir klar, warum die gewählte Anlagestrategie sinnvoll ist und bestimmte Anlageentscheidungen getroffen wurden.

   

• Zeigen wir auf, wie Diversifikation und Monitoring konkret einen gewissen Schutz bieten.

   

• Bieten wir eine verlässliche Partnerschaft – durch Expertise, Diskretion und Loyalität.

   

4. Ihr Gefühl zählt – deshalb sind Sie bei uns richtig

Uns liegt eine partnerschaftliche Beziehung am Herzen: Wir möchten, dass Sie sich sicher fühlen und ruhig schlafen können – ganz gleich, wie sich die Märkte und die Geopolitik entwickeln.

Unser Ziel ist es, dass Sie sich wohlfühlen – nicht überfordert – wenn Sie an Ihr Portfolio denken. Wir möchten, dass Sie uns als verlässlichen Partner sehen, die Ihnen in unsicheren Zeiten Stabilität, Klarheit und Sicherheit bieten.